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互联网金融发展及实战
互联网金融发展及实战
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直播面授
时间图标 培训课时 2天,6小时/天
标题图标 学员基础 标题图标

授课对象:商业银行产品设计与开发人员、服务支持人员、客户经理。

标题图标 课程目标 标题图标

通过本次课程的讲授,使得学员达成如下目标。

1.了解什么是互联网金融,特别是互联网金融的精神依托和核心玩法。

2.了解互联网金融的一般谱系与概念,能对不同的形态进行自己的分析。

3.了解互联网金融的本质与运行逻辑、真正解决的痛点和难以复制的核心竞争力,而非泛泛讲述支付宝、余额宝、微信支付等等产品的案例。

标题图标 课程大纲 标题图标

第一讲:楔子:金融互联网与互联网金融

一、什么是金融互联网

1.觉醒的一代:招商银行与“一网通”;工商银行与“金融@家”

2.证券交易大厅的变迁:从“占位”到“移动化”

3.车险销售:不赚钱的车险如何转型——从平安车险说起

二、金融互联网的“先驱”与“先烈”

1.勇敢的探索者:招商银行业务电子化战略解析

2.不成功则成仁:SFNB被收购始末

三、案例互动:跑路者泛亚

第二讲:缘起:互联网金融发展历程

一、门口的野蛮人:互联网金融

1.互联网的自白

1)从蒂姆.伯纳斯.李的决定说起

2)互联网的特征:连接世界、便捷沟通

2.互联网发展阶段

1)互联网发展阶段一:PC互联网时代,打破信息界限

2)互联网发展阶段二:移动互联网时代,让网络遍布每个角落

3)互联网发展阶段三:物联网时代,连接一切

二、互联网金融概念解读

1)两个人、一本书、一句话,说透互联网金融

2)互联网金融的核心精神:去中心、脱媒

三、互联网金融的形态与谱系

1.互联网支付

1)互联网支付历程:Musk,PaypalSpaceX

2)支付宝:从支付工具到场景制造

3)微信支付:从社交场景到支付工具

4)汇付天下:从机票支付到金融布局

5)互联网支付成功秘决:嵌入场景、专注本质

2.互联网货币

1)互联网货币的理论基础:密码学与区块链技术

2)比特币:疯狂炒作背后的深层次逻辑——去中心化

3)区块链技术——下一场盛筵的基础

四、大数据征信与网络贷款

1.什么是大数据技术

2.当“大数据”只是“数据大”,是否还有效?

1)芝麻信用的封闭式大数据:高管与新入职小朋友的芝麻分大PK

2)同盾科技的大数据:当大数据征信异化成“反欺诈”,缺陷是什么

3)不能仅是“数据大”

3.案例分析:线上贷款,还得看猫狗大战

1)京东白条与证券化:消费金融新生态

2)阿里小贷:大数据贷款的先行者

3)面临的问题:披着“场景化”外衣的“同质化”

4)后势:大有可为,蓝海“红化”

五、网络借贷与理财

1.P2P的历程:从zopalending club

2.P2P的本质:银行脱媒化、利率市场化

3.真假美猴王:强担保VS纯平台,哪个可能毁掉中国P2P行业?

4.商业模式的结论

1)关于监管:不是要不要监管,而是怎么监管

2)关于模式:信用传递式、保本保息式、单纯平台式

六、众筹

1.众筹形态解读:众人拾柴火焰高,大打擦边过过招

2.原来这个世界可以这么好玩

1)众筹的鼻祖:kickstarter

2)产品众筹:京东众筹

3)股权众筹:36

4)细分众筹:乐童音乐

5)奇葩众筹:债权众筹

6)还能众筹什么:创意

第三讲:冥思:商业银行,是否真的会被颠覆?

一、余额宝的深度分析

1.余额宝是什么?

2.余额宝,创新了什么?颠覆了什么?

1)服务理念的创新:短、平、快

2)行业规则的颠覆:不仅仅是T+0

3.余额宝的“兄弟们”及各自己的结局

4.余额宝的本质——监管套利

5.“宝宝”们面临的问题:同质化严重

6.余额宝,银行应该向它学习什么——客户体验!

二、关于网络贷款:金融脱媒?又颠覆?No

1P2P:一场民间借贷的转正之路

2P2P的演进与中国化

3)真正的大数据风控才刚刚起步

4)网络贷款,银行可以学习什么?——专业、极致、快

3.来点干货:互联网思维才是根本!

1)互联网精神与金融精神

2)金融遇上互联网和互联网遇上金融

3)互联网精神究竟是什么:一个众说纷纭但实用的方法论

4.课堂互联:用互联网思维改造银行卡

第四讲:顿悟:商业银行应对互联网挑战策略

一、商业银行的互联网金融战略解读

1)工行:三大平台、三大产品线

2)建行:工行“双生版”

3)招行:寻找突破点,小产品攻占大市场

4)兴业:不可放弃的同业优势

5)包商:那只奔腾的小马

二、面对互联网金融的挑战,我们应该怎样做?

1)法门:拥抱互联网

2)奥义:向正在生成的未来学习

三、面对互联网金融的挑战,我们可以做些什么?

1)回归本业:深耕银行该做的事

2)坚守底线:风险管理手段输出

3)开辟领域:用直销银行开拓市场

4)调整方向:深挖线上供应链金融与投贷联动市场

5)新的机会:平台化、在线化、财富管理

6)他山之石:向互联网学点“王婆卖瓜”的本事

四、课堂案例

1)钱先生与钱大掌柜分析

2)招商银行在线供应链金融分析

3)民生银行直销银行分析